3家A股上市险企旗下机构第三方资产管理规模超万亿元

时间:2019-10-22 02:40:35

■我们的记者冷翠华

在大资本管理时代,保险资本管理公司除了受托管理保险资金外,还必须在第三方资本管理市场上竞争。第三方资产管理业务的发展往往被视为其竞争力的表现之一。

《证券报》记者梳理了a股上市保险公司半年度报告,发现截至今年6月30日,平安资产管理公司、CPIC CPIC资产管理公司、长江养老保险公司以及PICC资产管理部管理的第三方资产总额已超过10584.7亿元。

CPIC资产第三方资产管理首次突破2000亿元

中国太平洋半年度报告数据显示,截至今年6月30日,太平洋资产管理的第三方资产首次超过2000亿元。从太平洋集团来看,截至6月底,管理资产达到1873.028亿元,同比增长12.5%,其中集团投资资产达到1356.282亿元,同比增长10.0%;第三方资产管理总额5167.46亿元,增长19.5%。今年上半年,其第三方管理费收入达到7亿元,同比增长39.7%。

CPIC主要通过CPIC资产和长江退休金进行第三方资产管理。截至6月30日,长江养老管理局管理的CPIC资产和第三方资产规模分别为20125亿元和2964.23亿元。

CPIC表示,今年上半年,CPIC的资产抓住了该国实施积极财政政策和弥补基础设施短缺政策的机会。进一步探索中西部地区交通、能源等大型基础设施项目拓展替代投资业务的市场机遇。同时,按照“降低杠杆”的政策要求,定向发行替代投资产品,积极支持经营稳定的大型国有企业降低债务水平。在资产管理产品领域,CPIC资产依托传统投资能力的优势,专注于固定收益产品的营销。

与此同时,长江养老公司全力应对第二支柱养老金中的职业年金业务,帮助个人所得税递延养老保险业务在第三支柱养老金中实现稳定回报。它成功发行了该公司的第一批目标日期产品和第一批净值产品。上半年,公司债务投资计划登记114.8亿元,累计登记规模近1360亿元。

中国平安在半年度报告中指出,平安资产的业务规模稳步增长。截至今年6月底,投资资产管理规模超过3.12万亿元,比年初增长8.1%。平安资产(Ping An Asset)负责平安中国国内投资管理业务,接受委托管理其保险资金投资,通过各种渠道向其他投资者提供投资产品和第三方资产管理服务。

数据显示,截至6月30日,平安资产管理第三方资产管理规模为2955.8亿元,同比增长10%。上半年,平安资产管理净利润同比增长9.6%,主要得益于资产管理规模的持续增长。

第三方资产管理机遇与挑战并存

PICC表示,其资产管理业务总体上采取了动态平衡战略,审慎把握股票市场的投资机会,积极把握固定收益分配的步伐和机会,从战略角度关注股票投资机会,并与保险业的发展相协调。资产管理部保险资产管理产品注册规模144.5亿元,行业排名第四。其中,债权计划登记规模为144.5亿元。截至今年6月30日,资产管理部第三方资产管理规模为2461.44亿元。

在大资本管理时代,金融机构面临着巨大的第三方资本管理市场,发展前景广阔。然而,市场竞争也非常激烈。保险资产管理机构不仅要巩固自身在保险资产管理领域的固有优势,还要增强实力,争取在第三方资产管理市场占有更大份额。

中国银监会副主席曹瑜(Cao Yu)近日在2019年中国财富论坛上表示,截至今年第一季度末,中国金融机构资产管理产品余额接近80万亿元,占金融机构总资产的四分之一以上。资产管理已经成为中国金融业的重要组成部分。

保险资产管理机构负责人认为,要将潜在的发展空间转化为实际的业务规模,必须提高自身的竞争力。目前,保险部门资产管理机构面临的挑战主要来自两个方面。一是在大资产管理时代,各类资产管理机构充分参与市场竞争,资产业务的产品设计、服务能力和投资收益需要纳入主键。第二,在保险资金配置需求不断多元化、标准不断提高的背景下,保险资金管理机构在保险资金投资领域的传统优势也面临挑战。

在日前召开的2019年(第四届)中国保险资产负债管理年会上,中国再资产总经理于春玲表示,从保险业及以外的角度来看,保险资产管理需要创新发展。

她认为,从国际资产管理公司的发展过程来看,第三方业务至少占资产管理公司规模的40%,有些公司甚至发展到近90%。各种第三方企业,包括机构企业、零售企业和私营企业,都对其利润做出了相当大的贡献。然而,目前我国保险资产管理公司第三方业务的发展并不平衡,应更加重视布局。以企业年金为例,保险资产管理的份额仅为24%左右。未来,公共基金、养老保险和年金都是保险资产管理公司不可或缺的战略机遇。



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